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“双罚制”变频繁 监管重点转变

时间:2019-11-07 19:21:54作者:匿名 阅读量:4129 
摘要:“双罚制”变频繁2019年10月11日,青海银保监局共下发3张罚单,其中2单罚单针对五矿信托。据悉,这是五矿信托成立以来的首张罚单。记者注意到,同时对机构与涉事人员采取“双罚制”的现象愈加频繁。201

国庆假期的第一周,当地银行和保险监管部门在五个工作日内共发行了40张票,其中两张是给信托公司的。

据记者了解,五矿信托因使用信托资金购买土地而被青海银行和保险监管局“双重罚款”,涉案组织和人员均受到处罚。严格监管的趋势仍然是一样的。在过去的两年里,该行业超过一半的公司收到了总额超过3000万元的罚款。

“双罚制”日益频繁

2019年10月11日,青海省银监局共发行3张门票,其中2张已发行给五矿信托。据悉,这是五矿信托成立以来的首次罚款。

具体来说,五矿信托因未能妥善管理信托而被罚款30万元,导致信托资金被用于购买土地。

值得一提的是,这次不仅五矿信托受到处罚,相关非法业务的负责人也被罚款5万元。

记者注意到,对涉案机构和人员的“双重处罚”现象越来越频繁。2018年,只有陆家嘴信托被“双重罚款”47.5万元。自2019年以来,蔡玥信托、北方信托和五矿信托分别被罚款225万英镑、85万英镑和35万英镑。

监管重点的变化

记者对信托公司过去两年发行的罚款票据进行了梳理,发现监管完全覆盖了信托公司的违法行为。此外,从众多罚款票据中,不难看出每年重点监管业务领域。

2018年,有两项严格的规定:一是信托公司非法向地方政府提供融资,二是信托公司非法请求和接受地方政府的非法担保。

2019年,监管重点将转移到房地产信托业务。今年以来,已有六家信托公司因此受到处罚,分别是蔡玥信托、北方信托、中融信托、中信信托、建新信托和五矿信托。其中,今年下半年,对房地产信托违规行为的处罚更加集中,三家信托公司在一个多月内受到处罚。

今年,非法使用信托基金为房地产开发企业支付土地出让价款、非法投资“四证不全”房地产项目和非法向无二级资质房地产开发企业提供融资已成为重点监管目标。此外,保险信托业务也是监督检查的重中之重。

从数据来看,房地产融资大幅下降。据中国信托登记有限公司最新报告,9月份,房地产融资金额环比下降32.08%,规模比例环比下降3.02%,至第四位。其比例已经连续三个月下降,八个月来首次低于15%。

今年已经发行了三十张票。

根据用益权信托的数据,信托公司今年以来已收到30笔罚款,远远高于去年。

从罚款数量来看,2015年,所有银行和保险监管局仅发出了6项罚款,2016年略微上升至9项,2017年迅速上升至22项,而信托公司2018年共收到24项罚款,2019年前10个月共收到30项罚款,使得监管形势更加严峻。

另一个值得关注的趋势是监管处罚正在增加。几年前,从10万到30万的罚款更为常见,但今年以来,已有100多万起巨额罚款,几家公司被罚款200多万元,50万元以上的罚款更为常见。

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