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运城农商行2.23亿“吃下”中原银行1.18亿股

时间:2019-11-08 08:56:31作者:匿名 阅读量:3286 
摘要:申请执行人变身竞买人 运城农商行2.23亿“吃下”中原银行1.18亿股 日前,约1.18亿股中原银行股份有限公司股权交易在阿里司法拍卖平台落槌。截至2019年6月末,中原银行已发行股本总额200.75

申请执行人变更为投标人运城农业公司2.23亿“吃”中原银行1.18亿股

日前,中原银行股份有限公司(以下简称中原银行)约1.18亿股股票落在阿里司法拍卖平台上。作为申请的执行人,山西运城农村商业银行股份有限公司(以下简称运城农业银行)自掏腰包,以2.23亿元的价格收购了近1.18亿股股份。

值得一提的是,运城农业公司是整个拍卖中唯一的竞拍者。从交易价格来看,相当于每股1.9元不仅高于交易当天中原银行在香港股市的收盘价每股1.16港元,也高于今年以来中原银行在阿里司法拍卖平台上的股权交易价格。

有趣的是,《国家商报》的记者发现,这部耗资2亿多元的法律背后,运城农业商业银行与股东之间存在贷款合同纠纷。

中原银行股权多次拍卖

拍卖一经公布,就变得相当引人注目。今年以来,虽然以中原银行股权为目标的司法拍卖项目在阿里司法拍卖平台上屡见不鲜,但此前的目标数量大多在100万股以下。这近1.18亿股是中原银行今年以来最大的司法拍卖。

拍卖信息显示,此次拍卖是上述股票的首次拍卖,市场价格定为2233万元,拍卖以此价格开始。截至拍卖,共有15人设置了提醒,1人报名。10月8日上午10: 17: 31,枪击案发生后不久,一名投标编号为“k2749”的投标人一举出价223,330,000元,最终在拍卖截止日期10月9日上午10: 00赢得了股权。根据这一计算,此次拍卖的成交价格达到1.9元/股,不仅高于交易当天中原银行在香港股市1.16港元/股的收盘价,也创下了今年以来中原银行在阿里司法拍卖平台股权最高成交价格的新纪录。

记者梳理了今年以来阿里司法拍卖平台上关于中原银行股权的其他成功交易,发现大多数交易价格为1.55元/股。今年2月和5月,交易价格甚至低于1.4元/股。值得一提的是,运城农业商业银行以“市场价”将这些股票作为此次拍卖的起拍价。这与司法拍卖中常用的“评估价格”有什么区别?业内一些人士告诉记者,“评估价格”是基于评估报告,而“市场价格”通常是双方参照市场价格协商确定的价格。

阿里的司法拍卖平台显示,本月底将进行中原银行两股的第二次拍卖,分别涉及30万股和13万股。这部分股权的评估价格为每股2.45元,第二次拍卖的起拍价为每股1.764元。

据了解,中原银行成立于2014年12月26日,总部位于郑州,并于2017年7月19日在香港证券交易所主板上市。根据中原银行2019年中期报告,2019年1月至6月,该行营业收入为96.58亿元,同比增长27.4%。净利润20.79亿元,同比增长10.1%。截至2019年6月底,本行总资产达到6520.25亿元,同比增长5.1%。

截至2019年6月底,中原银行已发行200.75亿股,其中h股37.95亿股,内资股162.8亿股。这也意味着中原银行此次出售的1.18亿股股票占该行国内股票的1%以上。

新源集团的全资子公司是运城农业商业银行的关联方

本次拍卖网上竞价成功的确认表明,本次项目公开竞价的竞买人“k2749”是本次拍卖的申请执行人运城农业公司。

根据拍卖信息中披露的案件号为(2018)锦08之197号的执行裁定,本案申请执行人为运城农业公司,共有4名执行人,分别为运城鑫源君达林业有限公司(以下简称鑫源君达林业)、山西鑫源兄弟实业集团有限公司(以下简称鑫源集团)、山西君达木业有限公司(以下简称君达木业)和自然人,其诉讼事由为借款合同纠纷。

事实上,以债权人的身份拍摄执行目标在市场上并不新鲜。今年8月,上市公司龚景科技以自有资金301.8万元在司法拍卖中获得山西泽州农业公司303.3万股股份,然后用执行资金冲抵被执行人向公司支付的部分款项。

上述知情人士还告诉记者,根据相关规定,在司法拍卖中,申请人可以参与竞标。值得注意的是,在这次司法拍卖中,申请人与被执行人之间的关系并不正常。拍卖信息显示,被拍卖的股份最初由鑫源集团持有。2018年9月21日,山西省运城市中级人民法院以(2018)晋08字第197号执行判决,“冻结了申请执行人运城农业商业银行质押的中原银行所持有的117662642股股份、相关股息和不良资产包。

启新宝信息显示,作为执行者,新源集团、君达木业和新源君达林业密切相关。其中,新源集团持有骏达木业100%的股权,即骏达木业是新源集团的全资子公司。骏达木业持有新源骏达林业95%的股权。

更重要的是,骏达木业和运城农贸公司之间也有着密切的关系。此前数据显示,骏达木业直接持有运城农业商业银行的股份,是该行十大股东之一。

根据山西运城农村商业银行股份有限公司2017年二级资本债券募集说明书(以下简称募集说明书)披露,截至2017年3月31日,君达木业是运城农业银行第四大股东,持有该行8.33%的股份。启新宝信息显示,骏达木业目前持有运城农业商业银行9.9857%的股份。

不难看出,运城农业公司与相关方之间的贷款合同纠纷正在此次司法拍卖背后隐现。在中国高管信息披露网站上,记者查询了上述裁决文件中的相关信息,案件号为“(2018)锦08高管197”,此次执行的目标约为2.01亿元。

去年底,君达木业公司向运城农业商业银行借款8769万元。

记者注意到,运城农业商业银行2018年审计报告记录了该行与持有5%以上股份的股东及其关联企业的交易。据了解,截至2018年底,运城农业公司已分别向关联方运城豫园房地产有限公司、运城凯达印刷包装有限公司和君达木业发放贷款和预付款4750万元、4800万元和8769万元。

根据上述招股说明书,截至2017年3月31日,运城豫园房地产有限公司是运城农业公司的最大股东,持股9.92%;运城凯达印刷包装有限公司是本行第三大股东,持股9.58%。显然,截至去年年底,运城农业商业银行向骏达木业发放的贷款和预付款余额远远超过了上述两位股东。

不可忽视的是,从更多的信息来看,新源集团和骏达木业的财务状况并不乐观。根据中国高管信息披露网公布的信息,新源集团和骏达木业自2016年以来已被执行多次。根据最新的执行信息披露,2019年9月16日,新源集团被列为执行主体,执行目标为177.1万元。2019年8月27日,运城市盐湖区人民法院发布执行判决,案件号为“(2019)锦0802志辉720”。执行对象为455.43万元,被执行人为君达木业。

运城农业商业银行不良贷款利率上调评级展望调整为负

据数据显示,运城农业商业银行于2013年5月24日正式开业。它是在原运城市盐湖区农村信用社协会的基础上成立的股份制商业银行。

2017年,运城农业商业银行共发行5亿元二级资本债券,中承信国际在相关评级报告中将二级资本债券评级为主体信用甲级和债券信用甲级。根据评级报告,运城农业商业银行的业务主要集中在运城市,深入培育当地“三农”、零售和小微客户群。该业务分为三大业务线:公司、零售和资本。其中,公司是银行的传统优势业务,对收入贡献较高的比例。

2018年,受拨备影响,运城农业商业银行利润下降,营业收入5.19亿元,净利润1.83亿元,同比分别下降约18%和28%。同时,在监管指标方面,不良贷款率同比上升0.39个百分点,至1.87%。拨备覆盖率大幅下降,从去年的304.02%降至160.10%,降幅近144个百分点。资本充足率也从年初的15.51%降至12.76%。

2019年1月至6月,运城农业商业银行完成营业收入3.14亿元,实现净利润1.17亿元。年末总资产达239.13亿元,比年初增加7.54亿元。但不良贷款率继续上升,达到2.22%,拨备覆盖率进一步下降至158.35%。

值得一提的是,在今年7月发布的后续评级报告中,中国国际信贷(China Credit International)维持了运城农业商业银行主体和债券的信用评级,但将评级前景从稳定调整为负面。报告披露,2018年,运城农业商业银行新增不良贷款2.66亿元,累计处置2.13亿元。逾期贷款、不良贷款和相关贷款快速上升,贷款行业相对集中,未来贷款质量仍面临一定下行压力。

此外,上述报告还指出,在经济低迷时期,本行偿债资产增长迅速,抵押品处置困难,这可能对未来资本状况产生更大的负面影响。据披露,截至2018年底,本行偿债资产达到4.16亿元,比年初增加3.7亿元。截至2019年6月底,偿债资产进一步攀升至8.79亿元。

每个记者张有和每个编辑廖丹

(责任编辑:孙彭浩)

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